万一に備えるための〜保険の相続対策
万一に備えるための〜保険の相続対策
文書作成日:2021/02/05


 保険の相談にいらっしゃる方で漠然と相続税に不安をお持ちである場合は、大抵ご自身の財産をあまり把握していらっしゃらないようです。そのようなときは、まずご自身の財産の棚卸しをお勧めしています。




 自分の相続が起きた場合に、相続税が発生するか心配になりましたが、そもそも自分の財産をあまり把握していないことに気付きました。まず何から手を付けたらよいのでしょうか?




 @資料の準備、A資料のまとめ、B専門家への相談、この3つのステップでの棚卸しをするとよいでしょう。


1.財産棚卸しのステップ

 次の3つのステップで棚卸しをしながら、財産を把握するとよいでしょう。

  1. 財産の詳細が分かる資料を準備する
  2. 資料を確認しながら、資産ごとに一覧表にまとめておく
  3. 分からないことは、専門家に相談する
2.準備する“資料”とは

 ここでは、次のような資料をご準備いただくとよいでしょう。

  • 不動産
    登記簿謄本、賃貸借契約書、固定資産評価証明書、固定資産課税明細書、路線価図、鑑定評価書、売買契約書
  • 預貯金
    預貯金通帳
  • 有価証券
    発行会社の事業報告・配当通知書、証券会社等の取引残高報告書
  • 自動車
    自動車検査証(車検証)、登録事項等通知書
  • ゴルフ会員権
    会員証、株券
  • 美術、骨董品
    売買契約書、鑑定書
  • 墓地、霊園
    契約書、墓地使用許可証
  • 保険
    保険証券、契約内容のお知らせ
  • 年金
    年金手帳、ねんきん定期便、年金証書、国民年金基金加入者証
  • 債務
    消費貸借契約書、返済計画表
  • 相続人の判定
    戸籍謄本、除籍謄本、改製原戸籍謄本
3.保険証券を紛失されたとき

 上記の資料を集めていただくにあたり、保険証券を紛失されている方が多いようです。

 保険証券は、保険金を受取るとき、中途解約時に解約返戻金を受取るとき、また契約内容を変更するときなどに必要となってきます。実際は保険証券を紛失していても、契約内容は継続しており、保険契約者の本人確認ができれば諸手続きをすることが可能です。しかし、財産整理をする観点からいえば、どのような内容の保険に加入しているか全体像を把握できるよう記載されていますので、紛失した場合には再発行の手続きをお勧めしています。手続きを行う場合には、生損保ともに、年に1度は契約内容のお知らせや控除証明書が届きますので、そこに記載のある連絡先へ問い合わせるとスムーズでしょう。

 財産に関する資料は専門的な知識を要する内容が記載されていることもあり、いざ資料を整理しようとしても、なかなかご自身で一覧表を作成することは難しいケースもあるでしょう。そのような場合は専門家へ相談をしながら、より正確にご自身の財産を把握なさるとよいでしょう。


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    東海税理士会豊橋支部所属
    名南アライアンスパートナー
    MFクラウド公認メンバー
    freee 認定アドバイザー
    豊橋青色申告会 記帳指導担当

    
 対応業務一例:
  法人様向け業務一例
   月次監査 
   決算書・申告書作成
   納税予想、節税提案
   経営計画作成
   資金繰りシミュレーション
   組織再編

  個人様向け業務一例
   確定申告業務 
   決算書・申告書作成
   納税予想、節税提案
   経営計画作成
   資金繰りシミュレーション
   法人成り

   相続税・贈与税申告書作成
   相続対策(二次相続含む)
   財産診断
   相続シミュレーション
   不動産関連業務

  その他関連一例
   青色申告会 記帳指導担当
   確定申告無料相談


 
 対応業種:
  主な顧客の業種
   製造業 
   建設業
   運輸業
   卸小売業
   サービス業
    (芸能、美容院、飲食店など)
   農業
    (米、野菜、養豚など)
   不動産賃貸業    他
 対応地域:
   愛知県
        豊橋市・豊川市・
        新城市・田原市・
        岡崎市・蒲郡市・
        安城市・名古屋市
              他  全域対応
   静岡県
        湖西市・浜松市・
        磐田市・袋井市・
        静岡市・焼津市・
        牧之原市  他
   三重県
        桑名市・四日市市・
        鈴鹿市・亀山市・
        津市        他
  その他地域
    応相談 
           (※出張相談可)

      


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