万一に備えるための〜保険の相続対策
万一に備えるための〜保険の相続対策
文書作成日:2019/08/05


 事前に登録することで、本人以外でも契約内容を確認することができる制度があります。




 高齢の父が病気になりました。今後、病状が悪化し、介護状態や認知症になってしまった時のことが心配です。
 もしもに備えて、父にどんな保険に加入しているのか確認したのですが、詳しい内容までは、父も把握していないようです。父に代わって、保険会社に問い合わせれば、詳細を教えてもらえるでしょうか?




 保険会社は、原則、契約者以外に契約内容に関する情報を伝えることはありません。ただし、「家族登録制度」を利用することで、契約者以外でも契約内容を確認することができます。




1.家族登録制度とは?

 契約者以外の連絡先として、家族の情報を事前に登録しておく制度です。

 契約内容の確認が必要な時に、事前に登録した家族から保険会社へ問い合わせができるようになります。

 例えば、こんな時に役立ちます。
  • 契約者が病気や認知症を発症して、直接、問い合わせることができない場合
  • 災害などで契約者と連絡が取れなくなった場合
  • いざという時のために、保険のことを家族にも知っておいて欲しい場合
2.家族登録制度の内容

 保険会社により要件は異なりますが、一例をご紹介します。

 【一例】
  • 登録できる人数・・・1〜3名(日本国内にお住まいの方に限る)
  • 登録できる家族の範囲・・・契約者の配偶者、3親等以内の親族(登録する家族の同意が必要)
  • 家族登録制度でできること
  • 登録した家族からの契約内容、手続き方法の確認
  • 契約者に代わり、請求書などの手続き書類の送付依頼
  • 災害時の安否確認や郵送物が届かない場合など、保険会社から家族への連絡

 このような「家族登録制度」を活用することで、家族間で保険契約の情報が共有でき、いざという時の対応がスムーズに進められます。

3.注意点

 この制度で家族情報を登録したからといって、登録した家族が契約者に代わって保険金の請求や契約の解約、登録情報の変更手続きなどができるわけではありません。

 保険金等の請求手続きを家族が行うには、家族登録制度とは別に指定代理請求制度を活用し、指定代理人を指定しておく必要があります。
 この指定代理請求制度とは、被保険者自身が受取人となる保険金や給付金について、被保険者が保険金等を請求する意思表示ができない場合に、契約者があらかじめ指定した代理人が、被保険者に代わって、保険金等を請求できる制度をいいます。

 家族登録制度も指定代理請求制度も、契約者が事前に手続きをしなければ活用できません。いざという時のために、これらの制度の登録をするとともに、家族の状況が変化した場合は登録した家族の変更をするなど、定期的な見直しも必要です。


※文書作成日時点での法令に基づく内容となっております。
 本情報の転載および著作権法に定められた条件以外の複製等を禁じます。
 


       
    東海税理士会豊橋支部所属
    名南アライアンスパートナー
    MFクラウド公認メンバー
    freee 認定アドバイザー
    豊橋青色申告会 記帳指導担当

    
 対応業務一例:
  法人様向け業務一例
   月次監査 
   決算書・申告書作成
   納税予想、節税提案
   経営計画作成
   資金繰りシミュレーション
   組織再編

  個人様向け業務一例
   確定申告業務 
   決算書・申告書作成
   納税予想、節税提案
   経営計画作成
   資金繰りシミュレーション
   法人成り

   相続税・贈与税申告書作成
   相続対策(二次相続含む)
   財産診断
   相続シミュレーション
   不動産関連業務

  その他関連一例
   青色申告会 記帳指導担当
   確定申告無料相談


 
 対応業種:
  主な顧客の業種
   製造業 
   建設業
   運輸業
   卸小売業
   サービス業
    (芸能、美容院、飲食店など)
   農業
    (米、野菜、養豚など)
   不動産賃貸業    他
 対応地域:
   愛知県
        豊橋市・豊川市・
        新城市・田原市・
        岡崎市・蒲郡市・
        安城市・名古屋市
              他  全域対応
   静岡県
        湖西市・浜松市・
        磐田市・袋井市・
        静岡市・焼津市・
        牧之原市  他
   三重県
        桑名市・四日市市・
        鈴鹿市・亀山市・
        津市        他
  その他地域
    応相談 
           (※出張相談可)

      


ご相談予約
こちらより

24時間365日対応いたします。
お気軽にお問合わせ・ご予約下さい。 

メールマガジン
毎月20日に相続関連のメールマガジンを発行しています。

ご希望の方は下記をご参照のうえ、ご依頼ください。
メールマガジン希望

交通アクセス
『豊橋駅』よりタクシーで15分ほど
『下地駅』より徒歩で15分ほど

詳細はコチラ    

お問合せ
日比孝昭税理士事務所
〒440−0093
豊橋市横須賀町組替22番地
TEL:0532-52-6798
FAX:0532-52-6798
メールでのお問い合わせ